El SIPLAFT, o Sistema de Prevención y Control de Lavado de Activos (LA), Financiación del Terrorismo (FT) y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masivas, es esencial para las empresas autorizadas por el Ministerio de Transporte que brindan servicios de carga terrestre. Este sistema garantiza una gestión adecuada del riesgo de LA/FT.

Para cumplir con este requisito, las empresas deben adoptar procedimientos y herramientas adaptadas a su tamaño, actividad económica, forma de comercialización y otras características particulares. Es importante destacar que el SIPLAFT aplica directamente a las empresas con Resolución de habilitación para el servicio público terrestre de carga, y no a todas las empresas con actividad económica de carga.

Se debe evitar la confusión con otro sistema similar, el SARLAFT (Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo). Este sistema consta de dos fases: la prevención, que busca evitar la introducción de recursos vinculados al lavado de activos y/o financiación del terrorismo en el sistema financiero, y el control, que detecta y reporta operaciones relacionadas con LA/FT.

Aunque ambos sistemas pueden ser complementarios, es crucial que las empresas habilitadas por el Ministerio de Transporte para el transporte terrestre automotor de carga cumplan con todos los requisitos del SIPLAFT para garantizar una implementación eficaz.

¿Cuáles son las características y funciones principales del SIPLAFT en términos de prevención y control de lavado de activos y financiamiento del terrorismo?

Identificación de riesgos

El SIPLAFT permite identificar y evaluar los riesgos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo específicos del sector de transporte de carga. Se analizan factores como la tipología de la carga, los clientes, los proveedores y las rutas utilizadas.

Políticas y procedimientos

El SIPLAFT establece políticas y procedimientos internos que guían a las empresas de transporte de carga en la aplicación de medidas de prevención y control. Estos incluyen la debida diligencia en la selección de clientes y proveedores, la verificación de la procedencia lícita de los fondos y la detección de operaciones sospechosas.

Monitoreo y reporte

El SIPLAFT facilita el monitoreo continuo de las transacciones y operaciones relacionadas con el transporte de carga. Esto permite detectar patrones inusuales o sospechosos que puedan indicar actividades ilícitas. Además, el sistema brinda la capacidad de generar reportes de operaciones sospechosas, los cuales deben ser remitidos a las autoridades competentes.

Capacitación y concientización

El SIPLAFT fomenta la capacitación y concientización del personal de las empresas de transporte de carga en temas de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Esto ayuda a promover una cultura de cumplimiento y a fortalecer la capacidad de detección y prevención de estas actividades ilícitas.

Auditoría y control interno

El SIPLAFT facilita la realización de auditorías internas y el control de las medidas implementadas. Permite evaluar la efectividad de los controles y garantizar el cumplimiento normativo en materia de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.